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Secretos de la bolsa de valores

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Autor: Pau Ninja
Último episodio en septiembre, 2021

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«Está amañado. Todo el maldito mercado de valores está amañado.»

He oído esas palabras muchas veces de inversores enfadados que se han ido del mercado con las manos vacías.

¿Mi respuesta a estas atrevidas afirmaciones? Sí. En cierto modo lo está.

Aclaremos una cosa: a Wall Street no le gusta demasiado perder dinero. Están al tanto antes que el público en general y actúan en consecuencia.

¿No me crees?

Intenta buscar en Google el dinero de los fondos oscuros o las operaciones en bloque en el mercado de valores.

Se trata de operaciones a gran escala que generalmente se realizan fuera de horario y que fijan los precios de determinadas acciones e índices. Francamente, es una trampa y una mierda, pero no hay mucho que podamos hacer.

Créeme, los grandes están SIEMPRE un paso por delante de ti.

Pero eso no significa que tengas que perder dinero. Sinceramente, a los grandes no les importas tú ni tu dinero. No están sentados en la mesa del consejo de administración conspirando para robarte tus 100 acciones de Facebook. Pero son los que marcan la tendencia del mercado, y eso es importante.

Los secretos del mercado de valores

El mercado siempre ha sido un lugar rentable para el inversor medio SI sabe lo que hace. Siguiendo estos 7 secretos poco conocidos para vencer a la bolsa, tendrás muchas más posibilidades de vencer a la calle y obtener una buena rentabilidad.

Ten siempre una reserva de dinero en efectivo si piensas vencer a la bolsa

¿Nuestro primer secreto para vencer a la bolsa? El dinero en efectivo es el rey en un mercado a la baja. Muchas veces la gente entra en pánico y vende cuando el mercado retrocede, y eso es lo último que quieres hacer.  Si inviertes en empresas sólidas y tienes una reserva de efectivo, es una oportunidad para comprar grandes acciones con descuento.

Los mercados a la baja ocurren, forman parte del ciclo económico y son perfectamente normales.  Recuerda que el mercado es un juego de paciencia.  En toda la historia del mercado bursátil, por mucho que se haya desplomado, NUNCA ha dejado de volver y alcanzar un nuevo máximo.

El promediado de costes es una forma estupenda de acumular ganancias en una acción cuando el mercado retrocede. Por ejemplo, supongamos que has comprado 100 acciones de XYZ a 100 dólares por acción. Luego el mercado retrocede y compras 100 acciones más a 50 dólares por acción. Esto reduce tu coste total por acción a 75$ por acción (100×50) + (100×100) = 15.000$ 15.000/200 acciones = 75$ por acción)

Esto significa que cuando la acción alcanza los 75,01 $, eres rentable. Sin tu reserva de efectivo, habrías tenido que esperar a que las acciones volvieran a alcanzar los 100,01 $.  Esto me lleva a mi siguiente secreto.

Cuando hay sangre en las calles, debes buscar comprar

Warren Buffet dijo una vez que «el mercado de valores es sólo una plataforma para pasar el dinero de los impacientes a los pacientes». ¿Te acuerdas de 2008? El mercado se hundió, la vivienda fue aplastada y los bancos quebraron. El Dow retrocedió hasta los 8000 y la gente renunció a la bolsa y a los bancos «corruptos» para siempre.

¿Sabes lo que hizo la gente con reservas de efectivo? Compraron todo lo que tenían a la vista. Compraron todas las viviendas y acciones de empresas sólidas que pudieron, porque comprendieron que el pánico y la reacción exagerada desempeñan un papel importante en los desplomes bursátiles y que, finalmente, con un poco de paciencia, las empresas que eran fundamentalmente sólidas volverían.

Hoy, el Dow acaba de alcanzar los 26.000 y la vivienda está subiendo de nuevo. Las personas que compraron a 8k están viendo rendimientos que oscilan entre el 300 y el 500% y ahora están buscando tomar beneficios. La ironía es que las personas que entraron en pánico y vendieron en 2008 están volviendo a ganar confianza en el mercado …., ya que está tocando techo.

Lo que me lleva a mi siguiente secreto para vencer al mercado de valores…..

No puedes arruinarte recogiendo beneficios

«Los cerdos engordan, los cerdos son sacrificados». Nunca se han dicho palabras más ciertas. El mayor error que comete el inversor medio es saber cuándo salir de una acción concreta. O bien entran en pánico cuando baja y sufren pérdidas, o bien esperan demasiado tiempo en la cima hasta que corrige y vuelve a bajar en negativo.

Esto último es lo que significa decir «los cerdos se sacrifican». La gente se congela y se vuelve codiciosa. No quieren vender las acciones por miedo a perder más beneficios.

Noticia de última hora: sí vas a perder algún beneficio. La forma más fácil de combatir esto es automatizarlo.  Ya sé, te estás diciendo que esto no es un secreto para vencer a la bolsa, es de sentido común.  Estoy de acuerdo.  Pero con demasiada frecuencia veo a la gente congelarse cuando el precio cae y acabar perdiendo dinero.

Los trailing stops son herramientas increíbles que ofrecen prácticamente todas las mesas de negociación y funcionan así: Digamos que compraste la acción XYZ a 100 $ y ahora cotiza a 125 $. Puedes establecer un trailing stop para vender la acción si el precio baja demasiado.

Lo bueno del trailing stop es que sigue al precio y normalmente puedes establecer un porcentaje o un número fijo. Cuando el precio sube, el trailing stop sube con él. Cuando el precio empieza a caer, el trailing stop se mantiene en el porcentaje o número que hayas fijado por debajo del máximo más reciente. Esto te garantiza automáticamente el bloqueo de los beneficios cuando la acción comience su inversión.  

Automatizar el proceso de salida de una acción es una de las formas más sencillas de asegurarte de que cobras una ganancia en las acciones que están subiendo.

3 de cada 4 contratos de opciones expiran sin valor

Esto cambió mi forma de ver la inversión y es posiblemente el mayor secreto para vencer al mercado de valores. Este dato hizo que mi rendimiento pasara de ser medio a estar muy por encima de la media.

Las opciones son un juego de suma cero. Esto significa que por cada ganador hay un perdedor. Cuando comprendí eso, junto con el hecho de que el 75% de los contratos expiraban sin valor, me dijo una cosa. Alguien estaba ganando el 75% de las veces. Los vendedores.

Además, cuando los vendedores seguían la tendencia actual del mercado, esa cifra subía al 82%. Eso, amigos míos, es una auténtica locura. NUNCA había pensado en vender contratos de opciones desnudas, pero empecé a investigar y lo que encontré fue una locura.

Me pagan por intentar comprar la acción que QUIERO a MI precio y el 75-82% de las veces, cuando no consigo la acción, recibo la prima en efectivo. Esto es una ventaja inaudita. Cobro las primas (pagos) de los compradores cada semana hasta que tengo que comprar una acción que ya quiero a un precio rebajado.

No hay mayor ventaja que ésta. La única advertencia es que tienes que comprar 100 acciones a la vez, lo que puede ser difícil si tienes una cantidad limitada de dinero en efectivo, pero debería ser algo hacia lo que construyas. 

Comprar y mantener está muerto…

Antes de que vengas a desafiarme sobre el Oráculo de Omaha y su estilo de negociación, lee lo que tengo que decir.

Si has leído el número 4, ya sabes que te pueden pagar por intentar comprar las acciones que quieras. También te pueden pagar por vender las acciones que quieras a tu precio. Está detallado en el artículo que he enlazado más arriba.

En pocas palabras, dice que sigas intentando comprar las acciones que quieres vendiendo puts desnudas y cobrando esa prima. Una vez que tengas finalmente la acción, sigue intentando vender la acción al precio que elijas vendiendo opciones de compra cubiertas y cobrando la prima. Aclara y repite.

Como puedes ver, no somos verdaderos fanáticos de la compra y retención, porque hay mucho que ganar con las primas mientras esperamos.

Concéntrate en 6-10 acciones a la vez

El mercado bursátil tiene algo menos de 4000 acciones entre las que elegir. Es un número imposible de seguir y puede confundir a la gente sobre por dónde empezar.

Tratar de mantenerse al día con todos los cambios puede ser abrumador. Lo mejor es concentrarse en 6-10 acciones a la vez y entender realmente lo que están haciendo. ¿Cuáles? Bueno, eso lo tienes que decidir tú. Dependerá de lo que te guste y de los sectores que sigas. Puede ser tecnología, dividendos, crecimiento, etc.  Incluso es mejor que Motley Fool lo haga por ti.  Han aplastado continuamente al mercado con sus selecciones.

Cuando te centras y te sientes cómodo con un pequeño número de valores, empiezas a entender cómo les afectan los distintos mercados, cómo reaccionan a determinadas noticias y qué acciones tomar en esas situaciones.

El hecho es que, con la estrategia adecuada, es posible vencer a la bolsa con cualquier acción. Depende de la estrategia que quieras implantar y de cómo reaccionen esas acciones. Por ello, sugiero una de estas dos cosas:

  1. Elige acciones de empresas que te interesen y luego construye estrategias en torno a ellas. Este método hace que sea más divertido investigar y entender lo que hace la empresa porque ya te interesa su producto/software/etc. Hará que sus informes de ganancias y perspectivas sean más fáciles de entender y seguir, puesto que ya eres un fan de esa empresa.
  2. Elige una estrategia que te resulte interesante, aprende todo lo que puedas sobre esa estrategia. Luego elige acciones que se ajusten a lo que tu estrategia. Este es mi método preferido y, para ser sincero, sigo intentando encontrar acciones que se ajusten a mi estrategia y que me interesen. Soy un adicto a la tecnología, por lo que encuentro que las acciones tecnológicas son donde paso mucho tiempo.

Una forma de elegir acciones es…

Haz tus deberes

No siempre es divertido, pero tienes que entender las empresas con las que operas y cuáles son sus métricas más allá del BPA (beneficio por acción) y los ingresos.

Por ejemplo, Facebook utiliza como métrica los nuevos registros y los DAU (usuarios activos diarios). A Netflix le preocupan los nuevos suscriptores. Podría tratarse de obtener y mantener grandes clientes. Shopify tiene a Amazon como cliente y si lo perdieran sería catastrófico para el precio de sus acciones.

Es importante entender no sólo lo que tienen ahora, sino también las previsiones que tienen. ¿Están creciendo? ¿Es una empresa estacional? ¿Se ve afectada por las subidas de los tipos de interés? Todas estas son preguntas importantes a las que hay que dar respuesta, y hay otras innumerables.

Elijas lo que elijas, asegúrate de que vas a ir a un sitio creíble que no intente venderte esquemas para hacerte rico o que utilice frases como que es posible obtener ganancias del 500% en sólo unos meses. Estas son estafas y deben evitarse a toda costa.

Otra cosa que hay que evitar son los sitios que quieren que veas un vídeo de 10 minutos sobre la «próxima gran cosa» que aparentemente nadie en la tierra ha descubierto excepto ellos. Se trata de promotores de acciones a corto plazo que intentan hacer subir los precios vendiendo sueños imposibles, para luego venderlos y hacer que las acciones se hundan.

Conclusión

Ahí lo tienes.  Los 7 secretos poco conocidos para vencer al mercado de valores.  Así es como los mejores baten el mercado de forma consistente.  Aunque los grandes estén un paso por delante de ti, eso no significa que no puedas practicar una buena estrategia y montarte un poco en sus faldas. 

Recuerda que el mercado de valores está básicamente amañado para beneficiar a los grandes inversores.  Pero eso no significa que no siga siendo una fantástica máquina de crear riqueza.

Sobre este podcaster ninja

podcaster En internet soy Pau Ninja y aunque tengo muchos blogs de mil temáticas que me parecen interesantes… Sólo tengo un podcast. Este. En la senda hacia el conocimiento cambié la katana por un micrófono para combatir la sed de curiosidad.

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